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黑客攻击、矿工入侵,从安全与监管角度,看加密货币的现状

OK区块链商学院 2019.04.02 02:24

2009年1月3日,一位名叫Satoshi Nakamoto(中本聪)的开发人员创造了创世区块:一种全新的、去中心化的开放式系统,即区块链中的第一个区块。创世区块的诞生意味着一种关于金钱,账单和数据传输的全新思维方式诞生了。

今年是比特币诞生10周年。现在市场上存在着成千上万种加密货币。10周年是一个回顾加密货币历史的好时机。

本文会重点从安全和监管角度出发,跳过投资角度来探讨加密货币的现状。

加密世界,安全至上

2018年是黑客事件创下纪录的一年。2017年,共计2.2亿美元的加密资产在黑客和违规事件中被盗。到了2018年,这一数字高达11亿美元 - 仅仅12个月就增加了450%。

2018年的大多数黑客攻击对象都是交易所,因为它们是最容易破解的加密货币持有机构。8月发表的一份研究表明,全球排名前19的交易所都遭受过攻击。这份报告中指出与加密货币相关的恶意软件、与日俱增的欺诈行为、黑客对加密货币的关注行为都对交易所的安全构成了威胁。

很多黑客事件发生的原因都是因为交易所和钱包不使用双重验证。更令人吃惊的是:2018年受损的账户中,只有五分之一的账户使用的密码超过了8个字符。

黑客只是2018年加密攻击的一种安全事件,新术语“加密偷窃”是为了描述矿工侵入各种计算机和服务器以便偷电来挖矿的现象。截止到2018年底,矿工恶意软件相比2017年已经上涨了4000%。

无论原因是什么,层出不穷的黑客事件引发了公众对用户和机构层面的安全的担忧。根据在线搜索数据,“加密货币安全”和“区块链安全”这两个术语分别在2018年1月和3月达到了最高点。随着熊市的到来,谷歌趋势数据表明公众对加密货币的兴趣正在减少。然而,在Quora和其他论坛上有关如果保管加密资产的问题越来越多,这表明用户在寻找更多保护加密资产的措施。

走向加密货币监管

2018年是全球各国监管区块链和加密货币具有里程碑意义的一年。

2018年7月,20国集团表示加密资产不会威胁到全球的金融稳定,反而可以“为金融部门带来巨大的利益”。尽管20国集团在首次会议期间没有发布任何监管声明,但所有的G20国家都在同年12月签署了一项声明,规定加密货币市场必须符合金融行动特别工作组(FATF)制定的反洗钱标准。该声明的第25条写道:

“我们将根据FATF有关反洗钱和反恐怖主义融资的标准来规范加密资产,并将根据需求,考虑其他规定。”

亚太地区:拥抱、监管

在加密货币监管方面,亚太地区在数字化货币改革进程中态度是最开明的。当然,这地区也有着很多禁止ICO和加密货币交易的国家。

首先,日本和澳大利亚是亚太地区最拥抱加密货币的国家。截止到2018年中期,两者都制定了针对加密货币纳税、反洗钱和反恐怖主义融资方面的法规框架。尽管香港和新加坡已将反洗钱和反恐法律应用于数字货币,但尚未实施税收政策;俄罗斯对加密货币(特别是采矿)实施了部分收税,但没有制定反洗钱法规;新西兰出台了限制ICO的规定,但并没有禁止它们。

中国,澳门和巴基斯坦已经制定了关于ICO的禁令;巴基斯坦,尼泊尔和越南禁止所有的加密货币行动。

就在上周,一家韩国法院裁定加密货币交易所不能根据其“电子金融交易法”追究责任,并指出“虚拟货币不能用于购买商品,而且很难保证它们的现金兑换,因为它们的价值波动太大了。加密货币主要用来投机。”

总体而言,亚太地区是拥抱或者监管加密货币最积极的地区。

欧洲,中东,非洲

欧洲的许多国家已经转向对加密资产征税,而非洲或者中东地区则进展缓慢。

少数欧盟国家对加密货币活动有限制;荷兰已经制定ICO监管规则;立陶宛禁止其境内跟加密货币相关的金融行为;而西班牙,白俄罗斯和卢森堡则不承认加密货币为法定货币。在中东和非洲,加密货币的进展更加缓慢。九个国家明确或隐晦地禁止加密货币活动。以色列和南非对加密货币实施征税。

2018年3月,欧盟委员会发布了一项金融科技行动计划,以迎接区块链和人工智能(AI)等新技术带来的机遇。该计划包括建立欧盟区块链观察站和论坛(EUBOF),并在新年前不久宣布了其成员。

北美,中美和南美

在2018年初,美国在加密货币监管方面取得了一系列重大进展。

1月份,百慕大发布ICO警告,但没有明确禁止这种新型的融资行为。多巴哥,厄瓜多尔等过国警告称加密货币不是法定货币,不受到反洗钱和其他货币法规的保护。

加拿大,委内瑞拉和墨西哥对加密货币态度积极。加拿大安大略证券委员会已批准该国首个区块链基金 - 区块链技术ETF。委内瑞拉则宣布发行自己的虚拟货币——“石油币”。

在美国,加密货币的税收问题取决于通证是否被定义为证券。在2018年6月,比特币和以太坊被宣布不是证券 - 由商品期货交易委员会(CFTC)管理;其他通证则由美国证券交易委员会(SEC)管理。美国政府还制定了虚拟货币消费者保护法案和虚拟货币市场及监管竞争法案,用以监管加密货币价格操纵,分析其他国家的动态,保障美国在加密货币世界的竞争优势。

2019年会发生什么?没有人有明确的答案。无论你是投资比特币还是以太坊;山寨币或证券型通证;牛市或熊市,只有真正具有价值的方案才能经得起时间和监管的考验。

本文作者:Tova Dvorin

编译:行走的翻译C

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